리스크 관리
손절, 익절, 트레일링 스탑의 체계적 관리
13분레슨 5 / 10
리스크 관리 = 생존
트레이딩에서 1순위는 돈을 버는 것이 아니라 돈을 잃지 않는 것입니다. 수익은 리스크 관리의 부산물입니다.
손절 (Stop Loss)
손절의 원칙
- 진입 전에 손절을 정하라 — 진입 후에 정하면 감정이 개입
- 구조적 근거가 있는 곳에 놓아라 — 임의의 핍수가 아닌 OB/FVG 하단
- 한 번 설정하면 옮기지 마라 — 손절을 늘리는 것은 리스크를 늘리는 것
- 유일한 예외: 본전으로 이동 — 1R 도달 후 손절을 본전으로
손절 위치
| 진입 타입 | 손절 위치 |
|---|---|
| OB 진입 | OB 하단/상단 + 여유분 |
| FVG 진입 | FVG 반대쪽 끝 + 여유분 |
| 스윕 진입 | 스윕 극단점 + 여유분 |
"여유분"이란?
- 스프레드 + 슬리피지 감안
- 암호화폐: 0.1~0.3%
- 외환: 3~5핍
익절 (Take Profit)
부분 익절 전략
3단계 익절법:
| 단계 | 조건 | 행동 |
|---|---|---|
| TP1 | 1R 도달 | 50% 익절, 손절→본전 |
| TP2 | 2R 도달 | 30% 익절 |
| TP3 | 목표 도달 또는 반전 신호 | 나머지 20% 청산 |
익절 위치 결정
- 유동성 레벨 — 반대편 EQH/EQL
- HTF POI — 반대 방향 OB/FVG
- 피보나치 확장 — 1.618, 2.618 레벨
- 이전 구조 포인트 — 직전 HH/LL
트레일링 스탑
구조 기반 트레일링
가격이 유리하게 움직일 때 새로운 구조 포인트 뒤로 손절을 이동합니다.
매수 포지션:
- 진입 후 첫 HL 형성 → 이 HL 아래로 손절 이동
- 다음 HL 형성 → 다시 이동
- HL이 깨지면 자동으로 청산
주의사항
- 너무 타이트하면 정상적인 되돌림에 청산됨
- 너무 넓으면 수익을 반납함
- 최소 직전 구조 포인트 기준
최대 동시 포지션
| 계좌 크기 | 최대 동시 포지션 | 이유 |
|---|---|---|
| 1,000만원 미만 | 1~2개 | 집중력 분산 방지 |
| 1,000만~5,000만원 | 2~3개 | 적절한 분산 |
| 5,000만원 이상 | 3~5개 | 포트폴리오 관리 |
상관관계 주의: BTC 매수 + ETH 매수 = 사실상 하나의 포지션 (같이 움직임)
드로우다운 관리
| 드로우다운 | 행동 |
|---|---|
| -5% | 리스크를 0.5%로 감소 |
| -10% | 거래 중단, 1주일 리뷰 |
| -15% | 데모 계좌로 전환, 전략 점검 |
| -20% | 완전 중단, 멘토/커뮤니티 도움 |
계좌를 지키는 것이 수익을 내는 것보다 중요합니다.